头条|专项检查发现四大问题 银保监会对紫金财险下发监管函

众财汇2019-10-27 16:40:12



银保监会近日对紫金财险、安诚财险、民生通惠资产管理公司、众安在线、幸福人寿、中华联合财产保险等6家单位下发监管函。

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2017年10月,在对紫金财险保险资金运用情况进行专项检查中,银保监会发现其存在集合资金信托计划投资管理不规范、股票投资执行控制不严格、未按规定开展保险资金运用内部审计和投资决策机制不完善等问题。

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银保监会责令紫金财险:

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一、对集合资金信托计划投资业务和股票投资业务进行全面整改,期限为本监管函下发之日起3个月,整改期间不得新增集合资金信托计划投资和股票投资。

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二、对保险资金运用内部审计工作进行整改,切实加强内部审计工作。

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三、应当进一步完善投资业务决策运作机制,加强投资执行控制,完善内部控制建设,强化风险意识,确保风险管控机制有效执行。

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紫金财险是经中国保监会批准设立、首家总部位于江苏省南京市的全国性财产保险公司。公司注册资本金人民币25亿元,由江苏省属国有资本为主、优秀民营企业参与出资组建,2009年5月18日正式对外营业。

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截至2017年末,公司已经构筑起覆盖江苏全境和北京、上海、浙江、河北、广东、cc国际app下载地址_cc国际是黑网投?_cc国际网投信誉资料、四川、河南、安徽、湖北、湖南、福建、宁波、青岛、内蒙古、天津、辽宁、广西、山西、深圳、厦门、云南等23个省(市、区)的机构网络,总资产超过75亿元,成立以来累计实现保险业务收入超过250亿元,2012年起连续六年实现总体盈利,累计提供保险保障总额超过25万亿元,公司员工队伍超过6000人。

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紫金财险存在问题

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2017年10月,我会对紫金财产保险股份有限公司(以下简称“紫金财险”)保险资金运用情况进行了专项检查,发现的主要问题如下:

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一、集合资金信托计划投资管理不规范

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1.内部评审程序不清晰紫金财险对集合资金信托计划项目评审审批流程缺少制度规定,审批流程及标准不统一。部分集合资金信托计划投资之前未完成正式内部信用评级报告。

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2.法律风险管理薄弱。对紫金财险投资的多项集合资金信托计划产品,内部或外部专业律师未出具法律意见书。

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3.存在应报告未报告事项。紫金财险投资的部分集合资金信托计划属于监管规定需要报告的情形,公司未在投资后15个工作日内向原中国保监会报告。

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上述事实违反了《关于保险资金投资有关金融产品的通知》(保监发〔2012〕91号)第十一条、《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知》(保监发〔2014〕38号)第五条和第七条规定。

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二、股票投资执行控制不严格

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1.集中交易室管理薄弱。紫金财险集中交易室门禁管理松散,未安装监控设备,其他人可以随意进入。交易人员移动通信工具未实现集中保管。

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2.投资交易信息管理不严格。紫金财险未制定相关制度规范投资管理信息系统程序变更管理流程,未建立对变更管理控制的监控流程;估值系统未按紫金财险投资交易系统安全管理要求设置密码,实际密码策略薄弱。

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上述事实违反了《保险资金运用内部控制指引》(保监发〔2015〕114号)第六十四条、《保险资金运用内部控制应用指引第3号—股票及股票型基金》第十五条规定。

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三、未按规定开展保险资金运用内部审计

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紫金财险2015年、2016年未开展保险资金运用内部全面稽核审计。

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上述事实违反了《保险资金运用管理暂行办法》(保监会令2014年第3号)第四十八条规定。

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四、投资决策机制不完善

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部分重要投资决策没有书面记录,紫金财险投资管理委员会通过邮件形式同意多项集合资金信托计划、股权、债权投资计划投资项目,未形成正式会议记录或会议纪要。

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上述事实违反了《保险资金运用内部控制指引》(保监发〔2015〕114号)第四十四条规定。?


来源:众财汇综合


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